央行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，要求相关从业机构在客户单笔或日累计交易金额达 10 万元人民币以上、怀疑客户涉及洗钱活动或对客户身份资料存疑等情况下，遵循「了解你的客户」原则，开展尽职调查，并根据客户洗钱风险状况在交易前后完成调查。